反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序的客观要求，对打击腐败等违法犯罪具有重要意义。在洗钱犯罪行为比比皆是，且涉嫌金额巨大的情况下，进行反洗钱尤为重要！为了预防和打击洗钱行为，国际上在反洗钱方面每年都需要进行巨额投资，而从事国际反洗钱的相关人员也显得尤为重要！

国际公认反洗钱师

国际公认反洗钱师(Certified Anti-Money Laundering Specialist, 简称CAMS)指反洗钱从业人员，专业从事反洗钱反恐融资工作。其资格认证获得了全世界范围内私营和政府部门用人单位的普遍公认，并得到监管、检查部门的认可，能够证明其持有者在侦测和防范反洗钱行为方面具备专业知识。

拥有国际公认反洗钱师证书，你可以在银行业、政府部门、证券经纪、自营商、货币服务业、保险公司、会计师、律师事务所、赌博公司、信用卡、借记卡和预付卡公司、房地产经纪公司、珠宝和贵金属交易商等行业就业，可从事反洗钱主管、合规主管、政府监管人员、执法和情报人员、内部和外部审计员、情报官员、风险管理专家、律师和注册会计师、投资顾问、房地产行业合规专家、咨询顾问等职业，就业范围广阔，就业前景十分明朗。

银行的反洗钱工作人员大致分为三级：Level 1, Level 2, Level 3。

Level 1可以称为CDD customer due diligence 客户尽职调查。主要任务是负责对系统（CAMP-customer activity monitoring program)刷选出来的客户做一个初步的调查，包括资金的流水，客户的个人信息。如果觉得有问题，便会致电客户，询问关于该账户的问题，并以一个case的形式上报level 2。当然，致电客户是询问问题是相当有技巧的，主要由call center（类似国内10086）的工作人员负责。

Level 2 主要构成为银行后台员工，大概类似会有一个合规部的部门。负责对level 1递上来的case进行一次加深的调查。在这个阶段，银行员工会通过各种方式调查很多，很多，很多关于客户的信息。根据调查到的信息，用以下三点来分析客户的行为，并写成一份报告：1. 客户行为是否合规；2. 是否符合商业情理；3. 是否损害银行声誉。Level 2的员工有权确定是否将case上报level 3。如果不上报，就当case close。当然，银行会有另外一群人负责检查level 2工作人员所做的case是否有遗漏。

Level 3 是银行最后一道把关，主要构成有银行高薪请来的ex-警察，ex-国际刑警，ex-律师，ex-法官等具有实战经验的金融法律精英。Level 3会对level 2递上来的case进行一次超级深度调查，绝对不放过任何蛛丝马迹。他们的工作是如何开展的，不知道。可以根据各种电影桥段自行想象。 如果level 3的精英有充足依据确认case是有反洗钱和反恐融资嫌疑的话，便会由level3的boss， MLRO Money laundering Reporting Officer 向金融监管组织/国际刑警递交一份SAR（spspicious activity report）报告。

其中，level 1和level 2的工作人员统称 TM, transaction monitor,并无权限确认case的“可疑”。

--知乎网友分享

国际公认反洗钱师薪酬水平

在亚洲地区，拥有国际公认反洗钱师证书的从业者薪资是没有国际证书从业者的2.3倍。且其薪酬水平中位数会随着反洗钱/反恐融资/防范金融犯罪从业年限的增加而增加。如果观察获得国际公认反洗钱师认证与未获得国际公认反洗钱师认证的受访者的薪酬水平，就会发现，从反洗钱/反恐融资/防范金融犯罪从业经验方面来看，无论处于职业道德的哪个阶段，拥有国际公认反洗钱师证书都会带来显著的优势。

公认反洗钱师认证考试简介

考试时间为3.5小时，共120道选择题，包括中文、英语、法语等多语言考试版本可选，全年在全球各考试中心举办考试。洗钱与恐怖融资的风险及方法、反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）的合规标准、反洗钱合规计划、实施和支援调查程序。公认反洗钱师认证考试于全球770多个配备计算机的考试中心进行，地点方便，以下是中国部分考试中心： 北京、天津、辽宁大连、辽宁沈阳、山东青岛、山东济南、陕西西安、河南郑州、湖北武汉、湖南长沙、四川成都、重庆、上海、浙江杭州、江苏南京、江苏苏州、福建厦门、广东广州、广东深圳、香港、台北。

CAMS考试分享

我预约的考点是上海信达大厦17F EastHome瑞通考试中心，这里不只是靠CAMS，其他考试也在这里，软件工程师一类，不过不用担心，你是一人一间，全封闭，爽歪歪~考试一共3.5小时，120道题，单选和多选，单人间，一台电脑，两个摄像头。吐槽下，我那个房间电脑太烂啦，十几年前的ThinkPad X200还是什么忘了，反正很卡，点下一题居然要好几秒，等的蛋疼，不过跳题时间不计入考试时间，中途还死机一次，已经做了50多题 了，死机了，瞬间吓死宝宝，以为要重考了，不过还好有自动保存功能，开机淡定继续做题~全部做完还检查了一遍，一个半小时交卷，有4.5道非常没把握，不过不管了直接交了，直接显示分数：86% PASS ，分数还是很不错的~~

--知乎网友苏格拉没有底考试分享

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